簡陽農商銀行金信富3個月定開1號凈值型理財產品2025年2季度運作報告
第一章 基本信息
產品名稱 金信富3個月定開1號凈值型理財產品
產品代碼 JYRCB2022001D091
登記編碼 C1305622000001
（可在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）
托管機構 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運作模式 開放式凈值型
風險等級 二級
投資性質 固定收益類
產品起始日期 2022年04月22日
計劃終止日期 2032年04月22日
業(yè)績比較基準 2.15%
第二章 收益表現
2.1 理財產品凈值表現
|
階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準收益率(%) |
|||
|
當季 |
0.75 |
0.82 |
|||
|
自理財產品合同生效起至今 |
9.40 |
10.54 |
|||
|
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值 |
|||||
|
當季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值 |
|||||
|
|
2.2 主要財務指標 |
||||
|
|
單位：人民幣元 |
||||
|
|
項目 |
2025-04-01至2025-06-30 |
|||
|
|
本期已實現收益 |
159,431.32 |
|||
|
|
本期利潤 |
476,823.51 |
|||
|
|
期末理財產品資產凈值 |
59,308,202.20 |
|||
|
|
期末理財產品份額凈值 |
1.0061 |
|||
|
|
期末理財產品份額累計凈值 |
1.094 |
|||
第三章 管理人報告
3.1 報告期內本產品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。
3.2. 本產品未來表現展望
通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報告期內本產品運作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。
第四章 資產持倉
4.1 期末理財產品資產組合情況
|
|
單位：人民幣元 |
|||||||||
|
|
序號 |
項目 |
金額 |
占理財產品總資產的比例（%） |
||||||
|
|
1 |
基金投資 |
11,465,516.71 |
19.32 |
||||||
|
|
2 |
固定收益投資 |
46,506,627.27 |
78.39 |
||||||
|
|
|
其中：債券 |
25,986,654.53 |
43.81 |
||||||
|
|
|
固收類資管計劃投資 |
20,519,972.74 |
34.58 |
||||||
|
|
3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
1,361,078.34 |
2.29 |
||||||
|
|
4 |
其他各項資產 |
132.30 |
0.00 |
||||||
|
|
|
合計 |
59,333,354.62 |
100.00 |
||||||
|
|
注：其他各項資產：主要包括銀行存款和結算備付金應收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權、未上市企業(yè)股權等。 |
|||||||||
|
|
|
|||||||||
|
|
4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
|||||||||
|
|
序號 |
債券品種 |
公允價值（元） |
占理財資產凈值比例（%） |
||||||
|
|
1 |
金融債券 |
7,755,021.10 |
13.08 |
||||||
|
|
|
其中：政策性金融債 |
0 |
0 |
||||||
|
|
2 |
企業(yè)債券 |
18,231,633.43 |
30.74 |
||||||
|
|
|
合計 |
25,986,654.53 |
43.82 |
||||||
|
|
|
|||||||||
|
|
4.3 報告期末按公允價值占理財產品資產凈值比例大小排序的前十名投資明細 |
|||||||||
|
|
序號 |
資產代碼 |
資產名稱 |
數量（張） |
公允價值（元） |
占理財資產凈值比例（%） |
||||
|
|
1 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號集合資產管理計劃 |
11,905,402.53 |
12,332,806.48 |
20.79 |
||||
|
|
2 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號資產管理計劃 |
7,895,810.84 |
8,187,166.26 |
13.80 |
||||
|
|
3 |
933333 |
國信安泰中短債債券A |
5,000,000.00 |
5,653,000.00 |
9.53 |
||||
|
|
4 |
2180313 |
21經開國投債 |
50,000.00 |
5,532,897.26 |
9.33 |
||||
|
|
5 |
009271 |
博時信用優(yōu)選債券A |
4,342,048.12 |
5,006,815.69 |
8.44 |
||||
|
|
6 |
092000004 |
20中國信達債02BC(品種二) |
40,000.00 |
4,350,021.92 |
7.33 |
||||
|
|
7 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
30,000.00 |
3,404,999.18 |
5.74 |
||||
|
|
8 |
2280194 |
22瀘實01 |
40,000.00 |
3,364,846.03 |
5.67 |
||||
|
|
9 |
2280068 |
22空港債01 |
30,000.00 |
3,130,483.56 |
5.28 |
||||
|
|
10 |
2024011 |
20蓉青白江項目NPB01 |
40,000.00 |
2,645,190.14 |
4.46 |
||||
|
|
4.4 投資組合流動性風險 |
|||||||||
|
|
本產品屬于開放式凈值型產品，報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。 |
|||||||||
第五章 風險分析
5.1 理財投資組合流動性風險分析
本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。
5.2 理財投資組合其他風險分析
本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管戶賬號：513903635210612 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財產品份額變動情況
單位：份
|
報告期期初理財產品份額總額 |
60,013,000.00 |
|
報告期期間理財產品總申購份額 |
8,003,000.00 |
|
減：報告期期間理財產品總贖回份額 |
9,067,000.00 |
|
報告期期間理財產品拆分變動份額（份額減少以“-”填列） |
|
|
報告期期末理財產品份額總額 |
58,949,000.00 |
川公網安備 51019002000105號
我來說兩句
500
字