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2025-04-15 15:10:41 來(lái)源：標(biāo)簽：金,信,富,3,個(gè)月,定,開,2號(hào),凈值,型,理財(cái)產(chǎn)品,2025年,1,季度,運(yùn)作,報(bào)告

簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開2號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品2025年1季度運(yùn)作報(bào)告

第一章基本信息

產(chǎn)品名稱金信富3個(gè)月定開2號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092

登記編碼 C1305622000002

（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式公募

運(yùn)作模式開放式凈值型

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日

計(jì)劃終止日期長(zhǎng)期

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 2.15%

第二章收益表現(xiàn)

2.1 凈值情況

階段	凈值增長(zhǎng)率(%)	業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率(%)
當(dāng)季	-0.22	0.81
自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今	8.24	9.42
說(shuō)明：凈值增長(zhǎng)率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值
當(dāng)季凈值增長(zhǎng)率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值
2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
項(xiàng)目			2025-01-01至2025-03-31
本期已實(shí)現(xiàn)收益			317,506.08
本期利潤(rùn)			-142,883.05
期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			58,479,465.19
期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值			1.0003
期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值			1.0824

第三章管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

3.2 本產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)展望

通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章資產(chǎn)持倉(cāng)

4.1 資產(chǎn)組合情況
單位：人民幣元
序號(hào)	項(xiàng)目				金額		占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1	基金投資				4,006,427.29		6.85
2	固定收益投資				53,655,882.98		91.72
	其中：債券				40,547,954.25		69.31
	固定收益類資管計(jì)劃				13,107,928.73		22.41
3	銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)				839,277.63		1.43
4	其他各項(xiàng)資產(chǎn)				89.76		0.00
	合計(jì)				58,501,677.66		100.00
注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào)	債券品種			公允價(jià)值（元）			占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）
1	金融債券			10,973,578.08			18.76
	其中：政策性金融債			0.00			0.00
2	企業(yè)債券			29,574,376.17			50.57
3	中期票據(jù)			0.00			0.00
	合計(jì)			40,547,954.25			69.33

4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì)
序號(hào)	資產(chǎn)代碼	資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）			公允價(jià)值（元）		占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）
1	SSH742	中信期貨_粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃	6,869,348.85			7,050,012.72		12.06
2	SQP397	中信期貨_粵灣2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃	5,909,585.42			6,057,916.01		10.36
3	091800009	18東方債01BC(品種二)	50,000.00			5,602,167.12		9.58
4	2180313	21經(jīng)開國(guó)投債	50,000.00			5,461,595.89		9.34
5	092000004	20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二)	50,000.00			5,371,410.96		9.19
6	2280167	22成華國(guó)資	50,000.00			5,317,328.77		9.09
7	1924010	19經(jīng)開國(guó)投項(xiàng)目債	120,000.00			5,169,583.56		8.84
8	2280068	22空港債01	50,000.00			5,168,476.71		8.84
9	000891	博時(shí)現(xiàn)金寶貨幣B	4,000,000.00			4,006,427.29		6.85
10	2024011	20蓉青白江項(xiàng)目NPB01	60,000.00			3,928,952.88		6.72

第五章風(fēng)險(xiǎn)分析

5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

第六章投資賬戶信息

資金托管賬戶賬號(hào)：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司

第七章理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況

單位：份
報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額	58,799,000.00
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額	5,011,000.00
減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額	5,347,000.00
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列）
報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額	58,463,000.00