產品過往業(yè)績并不代表其未來表現。理財非存款，產品有風險，投資需謹慎。

 

 

產品管理人：攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司

產品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報告期：2024年10月01日至2024年12月31日

 

第一章 基本信息

 

產品名稱	“金信富金沙3個月”1號定期開放式凈值型理財產品
產品代碼	PZHRCBA1
登記編碼	C1177821000012 （可在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）
托管機構	興業(yè)銀行股份有限公司
募集方式	公募
運作模式	開放式凈值型
風險等級	二級
投資性質	固定收益類
產品起始日期	2021年9月2日
計劃終止日期	長期
業(yè)績比較基準	2.20%

第二章 收益表現

金額單位：元
時點指標：報告期末				區(qū)間指標：報告期間
份額凈值	累計份額	份額總數	資產凈值	累計凈值增長率/ 累計凈值收益率
1.0039	1.1109	174,567,000.00	175,254,856.99	0.86

 

第三章 管理人報告

      1.報告期內本產品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

      2.本產品未來表現展望

      通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

      3.報告期內本產品運作遵規(guī)守信情況

      攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產持倉

4.1 報告期末持有資產情況

序號	資產類別	穿透前占總資產比例（%）	穿透后占總資產比例（%）
1	現金及銀行存款	8.48	8.48
2	同業(yè)存單	8.51	8.51
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0	0
4	債券	83.01	83.01
5	非標準化債權類資產	0	0
6	權益類資產	0	0
7	金融衍生品	0	0
8	代客境外理財投資QDII	0	0
9	商品類資產	0	0
10	另類資產	0	0
11	公募基金	0	0
12	私募基金	0	0
13	資產管理產品	0	0
14	委外投資——協議方式	0	0

本產品截至報告期末的杠桿率為100.05%

4.2 報告期末持有前十項資產情況

序號	資產名稱	資產類別	資產代碼	持有金額（元）	占總資產的比例（%）
1	21蓉經開PPN002	定向工具	32191440	16,206,289.75	9.24
2	22樂山國資PPN001	定向工具	32280499	15,929,251.69	9.08
3	24深圳農商銀行CD061	同業(yè)存單	112498056	14,912,987.01	8.51
4	22攀鋼02	公司債券	149968	14,332,908.11	8.17
5	22涼山發(fā)展PPN003	定向工具	32281046	12,522,958.36	7.14
6	20進出05	政策性金融債	200305	10,277,265.62	5.86
7	24簡陽農商行二級資本債01	次級債	232480068	10,131,013.70	5.78
8	21成華國資01	企業(yè)債券	2180529	9,452,779.27	5.39
9	24川華西MTN001	中期票據	102481235	8,942,675.11	5.1
10	22眉山發(fā)展PPN001	定向工具	32280453	7,369,960.55	4.2

 

第五章 風險分析

      1.理財投資組合流動性風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

      2.理財投資組合其他風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

序號	賬戶類型	賬戶名稱	賬戶編號	開戶單位
1	托管賬戶	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農商金信富金沙第1期托管專戶	431020100101501509	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部
2	銀行間賬戶	攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶	100020504620010	銀行間市場清算所
3	銀行間賬戶	攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶	000000203782001	中央結算公司
4	交易所賬戶	攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產品	22036909	廣發(fā)證券